6月9日，第12届中国（广州）国际金融交易·博览会（简称金交会）在广州举行。作为全国金融行业年度重要活动之一，本届金交会重点突出“汇聚金融新力量 赋能高质量发展”。而就在不久前，广州市印发《2023年广州金融支持实体经济高质量发展行动方案》专项政策。由此可见，支持实体经济高质量发展已成为当前从政府主管部门到金融行业上下共同聚焦的发展重点。

金交会广州融资租赁高质量发展主题展区。

有专家指出，未来金融机构要围绕制造业高质量发展要求的逐步升级提高拓展产业赋能服务水平，形成差异化竞争优势。笔者在现场走访时也发现，在金融助力高质量发展的大主题下，各类金融力量纷纷展示出支持实体经济的特色方式，亮出各自的“独门绝技”。

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例如在地方金融展区，来自科技型制造企业高度聚集地广州市黄埔区、广州开发区的融资租赁公司科学城租赁，就展示出了一种与制造业生产设备天然具有“强纽带”的金融赋能实体差异化路径，正为越来越多制造企业提供高质量发展强助力。

脱胎于大湾区制造高地

率先投身支持制造业转型

“虽已是行业龙头企业，但由于研发投入巨大，因此面对当年激增的订单量，企业急需新设备和中长期流动资金支持扩产。”对于广州市黄埔区一家从事物联网领域的高科技制造企业来说，这样“甜蜜的负担”使其虽然已经稳定发展多年，但也一度产生了较为紧迫和大量的资金需求。

而同样落户于黄埔区的一家汽车零部件企业，在企业转型升级的关键时期也面临了类似的处境，急切需要一笔大量资金。由于竞争对手研发进度一直无法满足量产条件，下游客户希望该企业能承接其竞争对手的订单份额。这对于企业来说既是一份回报长期技术研发的“大礼”，同时也意味着激增的生产压力。

该企业生产现场。

可以看出，对于这两家科技型制造企业来说，在表面资金需求的背后，本质都是急需要增添生产设备和生产投入，以“吃下”突增的新订单，抓住良机实现企业的发展跃升。

生产设备往往是制造企业生存发展的重中之重，而黄埔区正是高科技制造企业、“专精特新”企业等聚集地。据了解，截至2022年，黄埔区科技创新企业超4万家，国家高新技术企业总数突破2500家，均居全市第一。国家级专精特新“小巨人”达32家，占广州市约一半，国家级“单项冠军”12家，占广州市约四分之三。

这也就意味着，和上述企业一样，对生产设备依赖较高，设备迭代、扩建扩产需求较高的制造型民营中小企业在黄埔区还有很多。在这一背景下，科学城（广州）融资租赁有限公司（以下简称“科学城租赁”）应运而生。

使用“融资租赁”模式，科学城租赁通过将上述从事物联网领域的制造企业现有租赁物所有权转移给科学城租赁，再每月出租给企业使用的方式，为企业实现了基于生产设备的融资；同样对于上述汽车零部件企业，科学城租赁运用中长期的租赁期限弥补银行给予的短期流贷所形成的资金缺口，支持企业研发新技术，并帮助企业购置新的生产设备。保守预测，相关支持使得企业在2022年提高50%的生产效率，净利润预计增长39.44%。

除了为企业提供资金，还能产生突出的产业赋能效果，这与融资租赁与实体经济天生的“强纽带”密不可分。据了解，融资租赁是一种基于企业生产设备等固定资产需求而产生的“融资”+“融物”的金融产物。它通过租赁的方式，帮助企业获得生产设备等固定资产。与银行信贷不同，融资租赁更关注租赁物的价值，而非不动产抵押等“砖头”的价值。

对于制造型企业来说，通过融资租赁可以不需要一次性支付大量资金就能获得生产设备，且由于融资租赁公司可以回收、处理租赁物从而分担风险，对企业资信和担保的要求也不高，因此非常适合中小企业融资。

虽然在国际上，融资租赁已是一种相当主流的非银行金融形式，但根据多份研究报告显示，目前我国融资租赁尚处于发展初期。且从服务形态来看，融资租赁企业传统多为平台型经营，主要业务以航空船舶运输、基建、医疗等领域居多，较少直接面向制造业民营中小企业的需求。

科学城租赁直租项目设备——海上勘探平台“科学城”号。

2022年，随着银保监会印发“金租12号文”引导金融租赁公司找准市场定位、实现差异化发展，明确提出推动金融租赁公司转型发展，当前围绕实体经济发展需求加大对中小制造企业支持已成为众多老牌融资租赁企业的着力转型方向。

而作为黄埔区、广州开发区区属融资租赁公司，脱胎于大湾区制造高地的科学城租赁自从2017年成立开始，就着力锁定以制造业为核心的中小民营企业进行服务，可以说在融资租赁服务制造业方面跑出了“先发优势”，为金融赋能广东制造业高质量发展的差异化路径进行了诸多探索。

成为推动“从1到N”强助力

继续探索差异化路径是关键

据了解，成立五年来，科学城租赁共提供超过600笔融资租赁服务，累计投放金额近200亿元。其中，广州开发区项目累计投放超200笔，累计投放金额近80亿元，粤港澳大湾区项目占比超90%。截至目前，在科学城租赁服务的200多家民营实体企业中，有近100家为“专精特新”“小巨人”企业。

科学城租赁成功发行全国首单以“专精特新”企业应收融资租赁账款为底层资产的资产支持证券。

值得注意的是，其中有不少企业是在从劳动密集型低端制造业向高端化、智能化、绿色化转型升级的过程中获得科学城租赁提供的融资租赁服务，并在得到支持后加快了转型升级的脚步。相比更加专注于布局“从0到1”的风险投资和更关注财务状况的多数金融机构，融资租赁正越来越成为对科技实力突出、正处在“从1到N”爆发阶段的制造型企业赋能的强助力。

例如深圳市一家从事各类高性能电解铜箔研究、生产和销售的企业，在铜箔生产工艺水平和产品技术含量上通过持续研发创新已做到行业领先。当该公司面对我国新能源汽车扩产带来的铜箔需求增量时，急需采购最新阴极锟装备。此时科学城租赁通过融资租赁的方式直接解决了企业这一生产需求，较银行贷款而言更加灵活便捷，也帮助企业更快实现了技术改造。

在支持企业转型升级的同时，融资租赁也在对前沿新兴产业的发展起到越来越多的支持作用。

据了解，近年来，黄埔区、广州开发区将氢能产业作为战略性新兴产业的重点领域加以打造和培育。目前，黄埔区已出台专项的氢能10条扶持政策，综合扶持力度居全国第一。

通过给广州开发区内某氢能科技公司及其下游企业共计近5000万元融资租赁款项，支持它们采买氢能源电池原材料或氢能源电池，形成产业链资金闭环。科学城租赁近期成功落地氢能全产业链融资租赁项目。“百台氢燃料电池泥头车”的创新应用落地创下全国首批、规模最大记录，吸引了大量氢能源产业人士的关注。

氢燃料电池卡车。

“以服务实体经济为中心，以大力支持制造业和科技创新为重点已成为我国各类金融机构当前的发展趋势。”近日，一位粤港澳大湾区金融领域研究专家表示，在这一背景下，当前金融机构正存在差异化和同质化竞争的双重趋势。差异化竞争重点在于提供更优质、个性化的金融服务，同质化竞争则更注重成本、信用和风险控制。

“未来金融机构的竞争一定是差异化的竞争。”另一位受访专家则表示，随着制造业高质量发展的要求逐步升级，金融需求在变，金融供给也在迭代升级。如何做好服务类别的差异化和进一步提高拓展产业赋能服务水平，将成为金融机构未来竞争力的关键。

据了解，2022年，科学城租赁通过研究建筑设备租赁、办公设备租赁、叉车租赁、新能源电池租赁等新业务领域，不仅成功落地首单智能机器人经营性租赁项目，还通过积极与市场化基金管理人等交流与合作，成功形成了设立股权投资基金的可行性方案。

科学城租赁首台经营性租赁用清洁机器人。

从率先主要面向制造业中小企业提供融资租赁服务走出差异化第一步，面向下一个五年的科学城租赁，将积极布局新能源、新材料、精细化工等高端制造领域，在传统行业升级改造及新兴行业蓬勃发展中，以传统融资租赁业务为基础，积极探索经营性租赁、租投联动等新业务发展模式，持续打造差异化竞争优势。

文：徐劲聪

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